Analiza występujących u klienta ryzyk oraz potencjalnych zagrożeń pod kątem możliwości ich ubezpieczenia. Obejmuje również doradztwo w zakresie wyboru ryzyk i zakresu ubezpieczenia w taki sposób, aby zapewnić optymalną ochronę ubezpieczeniową przy minimalnych kosztach ubezpieczenia.

Optymalne dostosowanie zakresu ochrony ubezpieczeniowej w uzgodnieniu z Klientem, poprzez dobór produktów ubezpieczeniowych, zakresu i systemu ubezpieczenia w taki sposób, aby zapewnić szczelną, wzajemnie uzupełniającą się ochronę ubezpieczeniową.

Negocjowanie szczegółowych modyfikacji warunków ubezpieczenia, aby zapewnić satysfakcjonującą Klienta ochronę i wysokość wypłacanego odszkodowania, gdyż oferty składane przez zakłady ubezpieczeniowe nie zawsze odpowiadają rzeczywistym potrzebom Klienta wynikającym z przeprowadzonej analizy ryzyka.